Открытие счета в банке в Грузии иностранцем

Банки Грузии работают с иностранцами – резидентами и нерезидентами. Без личного визита счёт вряд ли получится открыть, но в целом процедура несложная, и дополнительные расходы невелики.

Грузия имеет двухуровневую банковскую систему.

На первом уровне находится Национальный банк, который осуществляет денежно-кредитную и валютную политику, а также исполняет функции банковского надзора.

На втором – коммерческие банки, которых чуть больше десяти. Кстати, в Грузии не осталось ни одного банка с государственным капиталом – все находятся в частной собственности.

Среди крупных коммерческих банков можно выделить Bank of Georgia, TBC, Liberty, Credo Bank.

Типы личных счетов в банках Грузии

Расчётный счет – позволяет совершать неограниченные переводы по всему миру, производить обмен валюты, оплачивать счета. Он обычно состоит из трёх – в GEL, USD и EUR. Вносить средства и совершать транзакции можно в любой из этих валют.

Депозитный счёт – это разновидность накопительного счёта, позволяющая получать прибыль от суммы на балансе. Проценты можно снимать ежемесячно или в конце срока.

Список документов для резидентов страны с ВНЖ.

• заграничный паспорт;
• карта ВНЖ (бинадроба);
• справка из налоговой службы с подтверждением статуса налогового резидента Грузии;

Нерезидентов могут попросить представить.

• заграничный паспорт и его копию;
• грузинский номер телефона;
• заявление на открытие счета;
• подтверждение легальных источников дохода (трудовой договор, договор о сдаче недвижимости в аренду и пр.);
• документы о праве собственности на имущество и активы;
• выписку из банка за последние шесть месяцев;
• рекомендательное письмо от обслуживающего банка;
• подтверждение уплаты налогов;
• документы о семейном положении (свидетельство о браке/рождении и т. д.);
• подтверждение адреса заявителя (счёт за коммунальные услуги / договор аренды и пр.)
• информацию об учётной записи в налоговой службе IRS (для граждан США), чтобы соответствовать Закону о налогообложении иностранных счетов.

В обязательный пакет документов входит выписка из текущего обслуживающего банка, а также договор, на основании которого человек получал и получает средства (сервисный/трудовой). Кроме того, иногда просят договор об аренде жилья в Грузии. Желательно представлять документы с переводом на английский язык, но это можно делать самостоятельно. А вот паспорт обязательно нужно перевести официально и представить нотариально заверенную копию. Что касается номера телефона, то желательно указывать местный, но можно и иностранный. В графе «адрес» можно указывать и зарубежные координаты, но также нужно указать и место проживания в Грузии, например адрес отеля.

Пошаговая инструкция по открытию счёта.

1.  Желательно заранее приобрести грузинскую сим-карту.
2.  Запланировать личный визит в отделение банка: заполнить анкету KYC, уплатить комиссию за открытие счёта и представить сопутствующие документы.
3.  Ждать, пока идёт проверка документов, – в среднем пять рабочих дней.
4.  Получить уведомление из банка с приглашением открыть счёт.
5.  Прийти в отделение банка повторно, чтобы завершить процесс открытия счёта, получить экземпляр договора и подключить интернет-банк (не забудьте попросить сотрудника настроить удобный для вас язык смс-оповещений).

При открытии счёта грузинские банки обычно предоставляют дебетовые платёжные карты и доступ к онлайн-банкингу.

Дополнительные расходы за открытие и обслуживание счёта

• Рассмотрим возможные сопутствующие расходы на примере банка TBC.
• Сбор за рассмотрение заявки – 50 GEL.
• Ежегодное обслуживание счёта – 20–110 GEL.
• Снятие наличных с расчётного счёта в GEL – 0,2%.
• Снятие наличных с расчётного счёта в любой валюте (USD/EUR/GBP/CHF): менее $50 тыс. – 0,6%, более $50 тыс. – 0,5%.
• Снятие наличных в банкоматах других банков – 0,6%.
• Выпуск кредитной карты – 5–20 GEL (зависит от типа карты).
• Ежегодное обслуживание карты – 5–60 GEL (зависит от типа карты).
• Переводы между филиалами TBC и собственными счетами (в любой валюте) – бесплатно.
• Переводы в другие банки (GEL) – 0,07%, мин. 0,9 GEL.
• Переводы в любой другой банк в иностранной валюте – 0,2% (мин. €15, макс. €150).